# Dispersión (/docs/payroll/dispersion)

Una vez calculada, la corrida muestra la pestaña **Dispersión**, y la conserva después de cerrar el periodo. Desde ahí generas el lote de pagos de una cuenta emisora, descargas el archivo que subes al portal del banco y confirmas cuando ya lo enviaste.

La pestaña aparece solo si tu rol permite ver las corridas de nómina y los sueldos. Para generar y confirmar un lote necesitas además permiso para cerrar la nómina, y para generar, ver la configuración de nómina, donde están las cuentas emisoras.

## Generar el lote [#generar-el-lote]

1. En la corrida calculada o cerrada, abre la pestaña **Dispersión** y haz clic en **Lote**.
2. En **Cuenta emisora**, elige la cuenta desde la que pagas. Solo aparecen las cuentas activas de la razón social de la corrida.
3. Revisa la **Fecha valor**, el día en que el banco aplica los pagos. Por omisión es la fecha de pago del periodo.
4. Haz clic en **Generar**.

El primer lote de una corrida toma el neto de cada recibo. Cada lote muestra cuántos empleados quedaron **Cubiertos**, cuántos **Retenidos** y el **Total a dispersar**, que solo suma a los cubiertos. En **Empleados cubiertos** ves la tabla de pagos con la CLABE y el banco de cada empleado.

Un lote solo incluye lo que falta por pagar. Un empleado que ya recibió su neto en un lote enviado, o que está en el lote sin enviar de otra cuenta, no se repite: nadie se paga dos veces.

Cada lote lleva su número, por ejemplo **Lote 2**, y los que pagan una diferencia después de un lote enviado llevan la etiqueta **Diferencia**. Cada cuenta emisora puede tener varios lotes **Enviado** en la misma corrida y, a la vez, un solo lote **Sin enviar**.

## Corregir a los retenidos [#corregir-a-los-retenidos]

En **Empleados retenidos** aparece cada empleado que no puede pagarse por transferencia, con la razón: **Cobra en efectivo**, **Sin neto a pagar**, **Sin CLABE registrada**, **CLABE inválida** o **El banco de la CLABE no existe en el catálogo del SAT**. Su nombre lleva a su expediente para que corrijas el dato, o a su recibo cuando no tiene neto a pagar.

Después de corregirlo, haz clic en **Lote** otra vez y genera con la misma cuenta: mientras el lote esté **Sin enviar**, generarlo de nuevo lo actualiza.

## Pagar una diferencia después de recalcular [#pagar-una-diferencia-después-de-recalcular]

Puedes recalcular una corrida que todavía no cierras aunque ya hayas enviado un lote, por ejemplo para agregar un bono. Cuando la corrida tiene un lote enviado, la pestaña muestra la tabla **Neto, enviado y por pagar** con el **Neto** de cada empleado, lo **Enviado** al banco y lo que queda **Por pagar**.

Para pagar lo que falta, haz clic en **Lote** y genera otro lote: incluye solo a los empleados con un monto por pagar, por esa diferencia. Si ya no queda ningún pago por incluir, la plataforma lo indica y no genera el lote; si la cuenta tenía un lote **Sin enviar**, lo elimina.

Si el neto de un empleado baja de lo que ya se envió, la tabla muestra el excedente en la columna **Pagado de más**. La plataforma no descuenta ese excedente: recupéralo capturando una deducción en el siguiente periodo.

Un lote **Sin enviar** que ya no coincide con lo que queda por pagar lo indica y oculta **Confirmar envío**; haz clic en **Regenerar** para actualizarlo con la misma cuenta. Si al regenerar ya no queda nada por pagar, la plataforma elimina ese lote sin enviar.

## Registrar un rechazo del banco [#registrar-un-rechazo-del-banco]

Si el banco rechaza un pago de un lote **Enviado**, regístralo para que el empleado entre en el siguiente lote:

1. En **Empleados cubiertos** del lote enviado, abre el menú del pago y haz clic en **Registrar rechazo**.
2. Escribe el **Motivo del rechazo** y haz clic en **Registrar rechazo**.

El pago queda marcado como **Rechazado** y su monto vuelve a quedar por pagar. Un rechazo registrado no se puede deshacer, así que confirma el dato con el banco antes de registrarlo. Necesitas permiso para cerrar la nómina.

## Descargar el archivo bancario [#descargar-el-archivo-bancario]

1. En el lote, haz clic en **Archivo**.
2. Si el banco pide datos de tu contrato que la cuenta emisora no tiene guardados, o los guardados ya no cumplen el formato del banco, captúralos y haz clic en **Continuar**. Para no capturarlos en cada descarga, corrígelos en la cuenta emisora: en la columna **Parámetros de contrato** aparecen como **Pendientes**.
3. Haz clic en **Descargar** junto a cada archivo.

Algunos bancos separan los pagos en más de un archivo, por ejemplo los del mismo banco y los interbancarios. El diálogo también lista los pagos que el archivo rechaza o que el banco emisor no puede pagar, para que los corrijas y vuelvas a generar el lote.

Para revisar el lote antes de subirlo, haz clic en **Descargar Excel** en el mismo diálogo: trae los pagos del lote y los empleados retenidos con su motivo. El Excel es solo para revisar; al banco se sube el archivo.

Si el banco emisor no tiene un formato de archivo en la plataforma, el diálogo lo indica: paga ese lote por otro medio y después confírmalo.

## Confirmar el envío [#confirmar-el-envío]

Sube el archivo al portal del banco y, cuando lo hayas enviado, haz clic en **Confirmar envío** y luego en **Confirmar envío** en el diálogo **Confirmar envío al banco**. El lote pasa a **Enviado** y ya no se modifica. Para pagar algo más desde la misma cuenta, genera otro lote.

**Confirmar envío** está deshabilitado mientras falte descargar algún archivo del lote o quede algún pago fuera de los archivos. Pasa el cursor sobre el botón para ver qué falta. Si generas el lote de nuevo, descarga otra vez sus archivos antes de confirmar.

El estado de pago de la última corrida cerrada también aparece en la tarjeta **Nómina del periodo** del [Dashboard](/docs/dashboard).